Unsere Investment­philosophie

Die 7 wesentlichen Punkte unserer Investmentphilosophie ab 30.000 € auf Basis von ETFs und prognosefreien Fonds, sowie nachhaltige Depots.


Shake Hands Shake Hands

1. Berück­sichtigung Ihrer Wünsche

Ihre finanzielle Situation und Ihre Ziele sind das Fundament für die darauf aufbauende Strategie
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2. Wissen statt Versprechen

Wir setzen auf wissenschaftlich fundierte Erkenntnisse, anstatt uns auf die Versprechen der Finanzindustrie zu verlassen. Basis dafür ist die jahrzehntelange Kapitalmarktforschung, eine nobelpreisprämierte Anlagestrategie, die Zusammenarbeit mit führenden Finanzökonomen und wissenschaftlichen Instituten.

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3. Prognosefreie Anlagen

Wir versuchen nicht die Marktentwicklung vorherzusagen, da diese nachweislich nicht vorhersehbar ist. Prognosen basieren rein auf Spekulationen und haben mit einer guten Geldanlage nichts zu tun. Investment statt Spekulation. Die langfristige und strategische Vermögenssicherung und Vermehrung steht im Vordergrund unseres Handelns.

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4. Trendfreie Anlagen

Wir laufen nicht den vermeintlichen Trends permanent hinterher. Das ist oft teuer und funktioniert in aller Regel nicht. Globale Diversifikation über verschiedene Marktsegmente hinweg kann das Gesamtrisiko reduzieren und helfen, Chancen zu nutzen, wo auch immer diese gerade vorhanden sind.

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5. Konzentration auf das Wesentliche

Aufgrund zahlreicher Erfahrungen mit Kapitalanlageprodukten konzentrieren wir uns ausschließlich auf transparente und kostengünstige Lösungen. So lehnen wir beispielsweise Produkte wie Zertifikate kategorisch ab.

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6. Rentabilität

Wir versuchen nicht die Märkte zu timen, da dies nachweislich langfristig viel Rendite gekostet hat. Konsequenterweise orientieren wir uns mit einer nobelpreisprämierten Anlagestrategie an langfristigen Marktkräften statt an kurzfristigen Börsenzyklen. Einsatz extrem breitstreuender Fonds, die nur für professionelle und qualifizierte Verwalter zugänglich sind, und die auf lange Sicht nachweislich sehr gute Renditen erzielt haben.

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7. Faire Kosten und Transparenz

Die Kosten von Finanzprodukten sind ein wesentlicher Faktor für den Anlageerfolg. Daher informieren wir sie über alle Kosten, zeigen deren Auswirkungen und empfehlen kostengünstige und effiziente Finanzprodukte.

Transparenz, Sicherheit und Verständlich­keit

- Ihre Investition erfolgt ausschließlich auf Ihren Namen.

- Verfügungen über Ihre Anlage können nur Sie selbst vornehmen, wir haben darauf keinen Zugriff.

- Per kostenlosen Onlinezugang können Sie Ihre Anlage rund um die Uhr verfolgen

- Ihre Anlage ist Sondervermögen. Das heißt, Ihre Geldanlage wird getrennt vom Vermögen der Investmentgesellschaft und der Depotbank verwahrt! Das gewährleistet Sicherheit!

- Die globale, breit diversifizierte Anlagestruktur unter Berücksichtigung Ihrer Anlageziele und Ihrer Risikobereitschaft ermöglicht Ihr Vermögen zu schützen. Die dabei gewählte Anlagestrategie wird durch regelmäßiges Rebalancing immer wieder hergestellt.

- Unser Ziel ist es, dass Sie als Kunde Ihre Geldanlage verstehen! Woher kommt die Rendite? Ob und mit welchen Risiken ist sie verbunden und welche Kosten kommen auf Sie zu? Und dies möglichst einfach und transparent.

- Gute Produkte sind einfach! Gerade beim komplexen Thema Geld helfen klar verständliche Strategien den Durchblick zu behalten.


Ablauf eines Beratungs­gesprächs

Für weitere Informationen oder ein persönliches Angebot melden Sie sich gerne bei uns!

Persönliche, unabhängige Beratung durch erfahrene Versicherungs­spezialisten der Bavaria Finance

In einigen separaten Bereichen wie z.B. der Haftpflichtversicherung oder der KFZ-Versicherung kann ein selbständiger Online-Versicherungsvergleich durchaus Sinn machen. Wenn es jedoch um komplexere Versicherungen geht, wie z.B. die Inhaltsversicherung für Unternehmen oder die Krankenversicherung für Privatpersonen, sollten Sie lieber auf die Expertise unserer unabhängigen Versicherungsmakler in Krumbach, Augsburg oder Ulm setzen.

Gerne beraten wir Sie kostenfrei und analysieren umfassend Ihren Versicherungsbedarf und Ihre bestehenden Policen.


Unsere flexiblen Beratungs­möglichkeiten

Beratung unabhängig
Wir kommen
zu Ihnen
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Telefonische Beratung
Versicherungskonzept optimieren
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Service bei Schäden
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Beratung

Geschäftszeiten:

Montag und Donnerstag
08:00 bis 18:00 Uhr

Dienstag und Mittwoch
08:00 bis 17:00 Uhr

Freitag
08:00 bis 15:00 Uhr

Telefon- & Online-Beratung auch außerhalb der Geschäftszeiten möglich.

Video Vorträge

Der Vortrag Geld-verstehen (Sie verlassen unser Seite) soll Menschen durch finanzielles Wissen ein besseres Leben ermöglichen. Dazu gehört natürlich auch die Wissensvermittlung zum Thema Geld in einer Sprache, die jeder versteht.

Wir als unabhängiger Finanzmakler haben wichtige Erkenntnisse aus der Finanzwissenschaft in unserer Strategie umgesetzt, um die Chancen auf Mehrrendite und gleichzeitig die Sicherheit zu erhöhen.

Ein wesentlicher Bestandteil unserer Strategie ist, die Abwicklungskosten nachhaltig zu senken und für Sie effektiver und transparenter zu machen.

Das Video „Wissenschaft-des-Investierens"(Sie verlassen unser Seite) soll Ihnen einen umfangreichen Einblick geben.


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